{"id":3066,"date":"2021-06-12T14:25:33","date_gmt":"2021-06-12T14:25:33","guid":{"rendered":"https:\/\/super-news.info\/it\/i-benefici-della-consulenza-finanziaria-secondo-gli-stessi-advisor\/"},"modified":"2021-06-12T14:25:36","modified_gmt":"2021-06-12T14:25:36","slug":"i-benefici-della-consulenza-finanziaria-secondo-gli-stessi-advisor","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/super-news.info\/it\/i-benefici-della-consulenza-finanziaria-secondo-gli-stessi-advisor\/","title":{"rendered":"I benefici della consulenza finanziaria (secondo gli stessi advisor)"},"content":{"rendered":"<p>La professione del consulente finanziario, vista dal consulente finanziario: questa potr\u00e0 sembrare una rappresentazione di parte, con poca utilit\u00e0 per il risparmiatore. Eppure, fra i dati del sondaggio condotto da SmartAsset, si scorgono spunti di riflessione interessanti e risultati anche inaspettati.<br \/>\nIl primo: quasi nessun consulente definisce il miglioramento delle performance di portafoglio come il beneficio principale apportato dalla sua figura professionale. Inoltre meno del 40% del campione (composto da 159 consulenti finanziari raggiunti lo scorso maggio) ritiene che questo sia il secondo o anche solo il terzo maggior beneficio offerto al cliente. In effetti, i conti tornano. Secondo uno studio di Morningstar la performance aggiuntiva media apportata dal consulente finanziario, rispetto all\u2019investitore fai-da-te \u00e8 dell\u20191,82% annuo. Se a questa cifra togliamo l\u20191% di tariffa media sugli asset in gestione, resta un beneficio nettamente inferiore al punto percentuale ogni anno. Resta un miglioramento sensibile, ma forse non \u00e8 questo il punto principale.<br \/>\nInfatti, gli stessi consulenti finanziari giudicano come di gran lunga pi\u00f9 importante la capacit\u00e0 di elaborare un piano finanziario a tutto tondo per il cliente (lo afferma oltre l\u201980%) e, in secondo luogo, la possibilit\u00e0 di valutare periodicamente i progressi verso gli obiettivi prefissati.<br \/>\nGli errori dei risparmiatori<br \/>\n\u00a0<br \/>\nPer la maggioranza degli advisor l\u2019errore pi\u00f9 comune (42%) fra quelli commessi dai clienti e allo stesso tempo il pi\u00f9 dannoso (52%) \u00e8 il tentativo di sfruttare il tempismo sui mercati nel tentativo di strappare migliori performance. Si tratta di una sfida rischiosa, che \u2013 nel lungo periodo \u2013 raramente d\u00e0 frutti. Del resto, solo una minoranza di gestori di fondi attivi sui mercati riescono a battere costantemente la media dei rispettivi listini di riferimento (al netto dei costi): \u00e8 un dato su cui riflettere se si considera che si tratta di investitori esperti che si dedicano a questo obiettivo a tempo pieno.<br \/>\nPer quanto riguarda il giudizio sull\u2019allocazione degli asset dei clienti, emergono essenzialmente due considerazioni. I consulenti finanziari reputano che i portafogli dei risparmiatori siano troppo ricchi di liquidit\u00e0 (lo afferma oltre il 36% del campione) e poveri di obbligazioni (28,6%). Curioso notare, infine, come per il 6,67% dei consulenti l\u2019allocazione in criptovalute sia insufficiente, mentre solo l\u20191,96% del campione afferma l\u2019esatto opposto.<br \/>\n<br \/>\n<!--noindex--><br \/>\n<a href=\"https:\/\/www.wallstreetitalia.com\/consulenza-finanziaria-benefici\/\" rel=\"nofollow\">Source link <\/a><br \/>\n<!--\/noindex--><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La professione del consulente finanziario, vista dal consulente finanziario: questa potr\u00e0 sembrare una rappresentazione di parte, con poca utilit\u00e0 per il risparmiatore. Eppure, fra i dati del sondaggio condotto da SmartAsset, si scorgono spunti di riflessione interessanti e risultati anche inaspettati. 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