7 Dicembre 2020, di Alberto Battaglia<\/p>\n
Selezionare un consulente finanziario pronto a mettersi al pieno servizio dei propri risparmi potrebbe rivelarsi una ricerca non facile \u2013 e sicuramente non andrebbe affrontata alla leggera. Secondo Louis Barajas, partner di MGO Private Wealth \u00e8 decisamente pi\u00f9 facile spiegare cosa non fare nella fase di scelta del consulente.Ecco sei tipiche scorciatoie che \u00e8 saggio evitare, che Barajas ha condiviso su Worth.<\/p>\n
Fidarsi di una qualifica auto-attribuita. \u201cChiunque pu\u00f2 qualificarsi come un pianificatore finanziario e molte persone che che si limitano a vendere prodotti d\u2019investimento lo fanno\u201d, ha dichiarato Barajas. Sicuramente controllare il possesso delle certificazioni \u00e8 un valido punto di partenza nel giudizio.
\nBasarsi solo sulla grandezza della societ\u00e0 per la quale lavora. Se un consulente finanziario cerca di persuadere sulla base della storia della sua compagnia e non sulla sua personale esperienza nel settore, \u00e8 un cattivo segno, ha affermato Barajas. \u201cSolo perch\u00e9 un consulente lavora con una grande azienda nazionale o internazionale non significa che abbia l\u2019esperienza per darti consigli\u201d.
\nNon controllare l\u2019esperienza lavorativa. \u201cHai bisogno che il tuo consulente finanziario abbia attraversato almeno una o due recessioni per avere pi\u00f9 sicurezze sul fatto che possano gestire una crisi economica\u201d, ha affermata Barajas. \u201cHo avuto consulenti che lavoravano per me che hanno passato anni in un ruolo amministrativo, per poi presentarsi ad altre societ\u00e0 dicendo che \u2018tutti quegli anni\u2019 presso di noi sono stati spesi come consulente\u201d, ha avvertito Barajas. Quindi attenzione al curriculum che vi viene sottoposto.
\nAffidarsi al pagamento a commissioni. \u201cLe commissioni guidano il comportamento, chiedete a qualsiasi psicologo\u201d, afferma Barajas nel difendere un modello che escluda un modello di pagamento del consulente basato sulle commissioni dei prodotti che propone. \u201cCi\u00f2 che \u00e8 buono per loro non lo \u00e8 necessariamente per te\u201d. (Leggi anche: Come viene pagato un consulente)
\nLimitarsi alle credenziali. \u201cLe credenziali sono il minimo punto di partenza\u201d, ha scritto Barajas, suggerendo di controllare online il background disponibile sul professionista. \u201cCome ci sono cattivi medici, ci sono anche cattivi consulenti certificati\u201d.
\nFidarsi solo delle referenze. \u201cA meno che un vostro amico non sia disposto a condividere come e perch\u00e9 sta investendo i suoi soldi, non assumere ciecamente qualcuno sulla base di una semplice referenza\u201d, ha concluso Barajas, \u201cnessun consulente vi rimanderebbe mai a referenze di clienti insoddisfatti\u201d.<\/p>\n
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