\t\t\t\t\t\t\t23 Settembre 2019, di Alberto Battaglia<\/p>\n
\t\t\t\t\t\tPoter contare su un supporto qualificato nella gestione dei propri risparmi e per la programmazione dei propri obiettivi finanziari ha sicuramente i suoi vantaggi. Sebbene le situazioni personali e le proprie competenze in materia possano essere, a seconda dei casi, pi\u00f9 o meno bisognose del supporto della consulenza finanziaria, secondo Advisor.com \u00e8 possibile sintetizzare in pochi punti i vantaggi di cui generalmente godono le persone affiancate da un advisor. Ecco quali sono.
\nSanno come ottenere il meglio da un aumentoDopo una promozione o un aumento di salario non \u00e8 solo il caso di festeggiare: con maggiori disponibilit\u00e0 economiche si apre un\u2019opportunit\u00e0 per ridefinire i propri piani di risparmio. Avendo chiarito con un consulente i propri obiettivi, sar\u00e0 pi\u00f9 facile trovare una concreta collocazione per il flusso di denaro aggiuntivo in arrivo.
\nDispongono di un fondo di emergenzaUna base in liquidit\u00e0 \u00e8 un fondazione necessaria per far fronte alle spese impreviste senza essere costretti a disinvestire parte dei propri asset \u2013 e incorrere in eventuali perdite. Prima di investire con forza in vista di altri obiettivi, il consulente incoragger\u00e0 la costruzione di questo spazio di sicurezza.
\nSeguono consigli imparzialiIl parere di un consulente (specie se retribuito con tariffa fissa) \u00e8 pi\u00f9 distaccato ed obiettivo espresso da parenti od amici, inoltre esso viene formulato sulla base delle aspirazioni del cliente.
\nNon prendono decisioni solo basate sull\u2019istintoGli eventi traumatici del mercato, a partire da quello azionario, sono difficili da attraversare con la necessaria lucidit\u00e0. Spesso il panico dettato dall\u2019ondata di vendite pu\u00f2 spingere a vendere nei momenti meno opportuni. Anche in questo caso la consulenza pu\u00f2 essere un valido supporto.
\nBilanciano meglio spese e risparmiUn sondaggio della Northwestern Mutual ha rilevato che il 61% degli americani che lavorano con i consulenti finanziari hanno \u201cchiarezza sul bilanciamento della spesa di oggi rispetto al risparmio per il domani\u201d, rispetto al 50% delle persone che non si interfacciano con un professionista.
\nHanno un programmaSempre l\u2019indagine della Northwestern ha messo in luce come l\u201981% delle persone dotate di un consulente finanziario hanno obiettivi specifici fissati per i prossimi 5-10 anni e che il 73% ha un piano per superare gli alti e bassi economici. Le percentuali scendono rispettivamente del 67% e del 30% per gli investitori fai-da-te.
\nSono adeguatamente assicuratiFra le prime cose che vengono chiarite con il consulente c\u2019\u00e8 il capitolo relativo alle polizze assicurative \u2013 assicurazione sulla vita, assicurazione sanitaria, assicurazione auto, e via dicendo. L\u2019obiettivo \u00e8 essere assicurati in una misura adeguata alle proprie esigenze.
\nRisparmiano sulle tasseRisparmiare, legalmente, sul carico fiscale. Anche questo aspetto \u00e8 rientra fra le competenze delle figure qualificate, il cui compito sar\u00e0 anche individuare le strade pi\u00f9 efficaci per ridurre l\u2019onere dovuto allo stato.<\/p>\n
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